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Wenn ich Anteile eines offenen Immobilienfonds zurückgeben möchte, würde ich zwei Fragen getrennt beantworten: Wann ist eine Rückgabe möglich, und welcher Erlös wird dann tatsächlich abgerechnet? Ein heute angezeigter Rücknahmepreis beantwortet die zweite Frage für einen späteren Termin noch nicht. Gerade bei einer längeren Wartezeit wäre mir diese Trennung wichtig. Ich würde keinen festen zukünftigen […]

Wenn ein Anleihekurs überschaubar aussieht und die spätere Abbuchung höher ausfällt, würde ich nicht sofort einen Abrechnungsfehler vermuten. Ich würde zuerst die einzelnen Positionen auseinanderziehen. Gerade bei verzinslichen Anleihen kann der angezeigte Kurs einen Bestandteil auslassen, der beim tatsächlichen Kaufbetrag wieder auftaucht: die Stückzinsen. Für mich ist das ein guter Anlass, vor einer Order die […]

Bei ETFs lese ich häufig den Satz, dass 30 Prozent steuerfrei seien. Für eine schnelle Erklärung ist das verlockend, für meine Abrechnung wäre es mir zu ungenau. Ich möchte zuerst wissen, welcher Fonds vorliegt und in welchem steuerlichen Zusammenhang ich die Anteile halte. Das Wort ETF allein beantwortet diese Fragen nicht. Mein Ausgangspunkt ist hier […]

Im Zusammenhang mit einem ETF taucht die Vorabpauschale auf. Ist das eine neue Gutschrift? Oder genau der Betrag, den die Bank vom Verrechnungskonto abzieht? Ich würde zunächst weder das eine noch das andere annehmen. Die Vorabpauschale ist eine steuerliche Rechengröße. Sie sollte in meiner Übersicht nicht wie eine zusätzliche Ausschüttung oder unmittelbar wie die fertige […]

Im Depot tauchen Bezugsrechte auf, und irgendwo steht das Ende ihres Börsenhandels. Ich würde diesen Termin nicht ungeprüft als letzte Möglichkeit für eine Weisung an meine Bank übernehmen. Zwischen einer allgemeinen Marktfrist und dem internen Ablauf beim Depotanbieter kann ein wichtiger Unterschied liegen. Genau den möchte ich vor einer Entscheidung kennen. Ich würde deshalb zuerst […]

Im neuen Depot sind die ganzen ETF-Anteile sichtbar. Im alten stehen noch 0,37 Anteile. Wäre der Depotübertrag damit automatisch schiefgelaufen? Ich bin Alex und würde zuerst die Bruchstückregelung prüfen. Die Zahl ist hier ein frei gewähltes Beispiel, kein tatsächlicher Depotbestand. Bei Fonds werden je nach Verfahren häufig nur ganze Anteile übertragen. Bruchstücke können im bisherigen […]

Die Wertpapiere sind im neuen Depot angekommen, nur die Gewinnanzeige sieht merkwürdig aus. Also schnell den alten Kaufwert eintragen und fertig? Ich bin Alex und würde an dieser Stelle zwei Dinge trennen: die Darstellung in der Depotübersicht und die Daten, die für die steuerliche Betrachtung verwendet werden. Das lässt sich am Beispiel der ING gut […]

Auf einer Fondsseite steht ein Nettoinventarwert, im Broker erscheint ein niedrigerer Kurs. Ist der ETF gerade günstig zu haben? Ich bin Alex und würde vor dieser Schlussfolgerung zuerst die Zeitangaben lesen. Zwei Zahlen sind nur dann sinnvoll vergleichbar, wenn sie auch dieselbe Situation beschreiben. Mein Ziel wäre kein schneller Handel aus einem vermeintlichen Rechenfehler. Ich […]

Eine Ausschüttung landet auf dem Verrechnungskonto und im Depot steht weiterhin ein ETF. Das fühlt sich schnell wie ein zusätzlicher Gewinn an. Ich bin Alex und würde vor dieser Schlussfolgerung prüfen, was die Kursanzeige schon enthält und welcher Betrag tatsächlich ausgezahlt wurde. Mein Ziel ist keine Empfehlung für die ausschüttende oder die thesaurierende Variante. Ich […]

In der Ordermaske steht ein Euro-Preis, auf der Produktseite taucht USD auf und ein ähnlich benannter ETF trägt zusätzlich „EUR Hedged“. Ich bin Alex und würde diese Angaben vor einer Entscheidung auseinanderziehen. Ein Kauf in Euro allein sagt mir noch nicht, dass das Währungsrisiko der Anlage abgesichert ist. Mein Ziel wäre zunächst die richtige Zuordnung. […]